Hoppa till huvudinnehåll

Hur kunde detta hända? Trots många varningar märkte Danske Banks ledning inte penningtvätten i Estland - problemen ärvdes från finländska Sampo

Thomas Borgen lämnar Danske Bank
Ole Andersen, Thomas Borgen och Carol Sergeant. Thomas Borgen lämnar Danske Bank Danske Bank

Det skedde många misstag inom Danske Banks ledning då man inte upptäckte den penningtvätt som pågick vid filialen i Estland. Det intygade Danske Banks ledning då presskonferensen i Köpenhamn inleddes i förmiddags, och man beklagade och sade att det hela var helt oacceptabelt.

Spåren leder så långt tillbaka som till år 2007 då Danske Bank övertog finländska Sampo Bank, och därigenom också Sampos estniska filial.

Här kommer Nordeas nuvarande styrelseordförande Björn Wahlroos in i bilden. Han var år 2007 styrelseordförande i Sampo Bank och högsta chef för Sampokoncernen.

Björn Wahlroos
Björn Wahlroos Björn Wahlroos Bild: Lehtikuva Björn Wahlroos

Vid övertagandet varnade den estniska finansinspektionen (EFSA) Danske Bank om den stora mängden utländska konton som fanns i bankfilialen.

Ryska centralbanken kom med en liknande varning - det hette att Sampo Bank (som Danske Bank köpt) hade kunder som "permanent deltar i transaktioner med tvivelaktigt ursprung". Miljarder rubel tvättades på kontoret i Estland varje månad, sade centralbanken.

Rysslands centralbank
Ryska centralbanken Rysslands centralbank Ryssland,centralbanker

Det ska ha handlat om skatteflykt och undvikande av tullaavgifter i Ryssland.
Här ljög Danske Bank

Danske Bank sade i sitt svar till den ryska centralbanken att den estniska finansinspektionen inte hade sett några problem med det här.

- Här ljög Danske Bank, konstaterade Ole Spiermann från advokatbyrån Bruun & Hjejle, som ansvarat för utredningen.

Danske Bank beskyller inte föregångaren Sampo Bank för penningtvätten, utan tar på sig skulden själv. Frågan är förstås om Sampo Bank kände till de utländska transaktionerna i Tallinn?

Utredningen visar att av de 6 200 kunder som har gjort misstänkta transaktioner var 1 500 kunder redan på Sampo Banks tid.

Vad är penningtvätt?

Penningtvätt är en verksamhet där svarta pengar, det vill säga pengar som förtjänats olagligt, överförs på så sätt att pengarna tycks vara legalt förtjänade, eller kan användas för privat konsumtion utan att det väcker misstankar. Ofta är penningtvätten ett slag av transnationellt brott.
Källa: Wikipedia

Miljarder misstänkta transaktioner

Enligt utredningen kan 200 miljarder euro, som strömmade genom bankfilialen, betraktas som misstänkta transaktioner.

Det är enligt Spiermann ändå omöjligt att säga om transaktionerna varit olagliga, det är myndigheternas sak att avgöra, säger han.

Däremot är han mycket kritisk till Danske Banks ledning då den inte reagerade på de stora utländska penningströmmarna som gick genom bankens filial i Estland.

- Hur är det möjligt att ingen reagerar trots att varningarna är många?

Det första året - efter övertagandet av Sampo Bank - var den estniska filialen ett dotterbolag, och insynen i verksamheten var sämre, eftersom dotterbolaget var en egen juridisk enhet.

Den bild som målas upp av banken är inte den bank vi vill vara― Carol Sergeant

Efter ett år blev Estlandskontoret en enhet inom Danske Bank och ställdes under den danska finansinspektionen.

Avslöjandena är pinsamma för oss, sade vice-vd Carol Sergeant vid presskonferensen.

- Den bild som målas upp av banken är inte den bank vi vill vara.

Vd:n avgick

Som ytterst ansvarig för skandalen står den danska storbankens koncernchef Thomas F Borgen.

Thomas Borgen lämnar Danske Bank
Thomas Borgen sade upp sig Thomas Borgen lämnar Danske Bank Danske Bank,Thomas F. Borgen

Det är bäst för alla parter att jag avgår.

Han var tidigare - under åren 2009 till 2012 - direkt ansvarig för den filial i Tallinn där penningtvätten pågick.

I morse meddelade han att han avgår.

– Det är uppenbart att Danske Bank har misslyckats med sina förpliktelser. Jag ångrar detta djupt, säger han i ett pressmeddelande.
Det är bäst för alla parter att jag avgår.

Läs mera: Den danska tidningen Berlingske har i flera års tid följt med skandalen.

Läs också

Nyligen publicerat - Utrikes